и мы с вами свяжемся
Внешний контур контроля для группы компаний — прежде чем банк или отчёт скажут вам сами
Регулярный контроль платежей, задолженности и банковских ковенант на данных ваших учётных систем — без расширения штата финансовой службы. Уровень контроля подбирается под масштаб и задачу.
Отчётность есть — уверенности нет
Платежи проходят без независимой проверки
Договоры и платежи согласовываются внутри компании — риск нетипичных операций некому системно отслеживать.
Дебиторка и кредиторка «зависают» незаметно
Проблемная задолженность видна постфактум, когда деньги уже потеряны или испорчены отношения с контрагентом.
Банк грозит нарушением ковенант
О приближении к нарушению узнаёте от банка, а не заранее — времени на манёвр не остаётся.
Отчётность есть, а ответов — нет
Цифры собираются, но никто не переводит их в понятные выводы: что происходит и что с этим делать.
Не «дашборд» — конкретные проверки
За каждым модулем стоит методология АСАФ, которую мы изначально разрабатывали для банковской оценки заёмщиков и холдингов — теперь она работает на вас.
Контроль дебиторской и кредиторской задолженности — методика «Светофор ОСВ»
Каждый контрагент — покупатель, поставщик, прочий дебитор или кредитор — получает статус не по разовому срезу, а по истории расчётов за выбранный период.
- 01
Задолженность анализируется отдельно по трём направлениям: расчёты с поставщиками, расчёты с покупателями, расчёты с прочими дебиторами и кредиторами.
- 02
Контрагент попадает в одну из четырёх групп: стабильный, потенциально проблемный, проблемный, требует ручной проверки (нет данных из открытых источников).
- 03
Юридические признаки риска: статус контрагента (действующий / в процессе реорганизации, ликвидации, банкротства), совпадение юридического адреса и вида деятельности с вашей компанией, смена учредителя или руководителя при одновременном росте выручки, размер штата и т.д..
- 04
Финансовые признаки риска: отрицательная, нулевая или отсутствующая выручка контрагента, доля уплаченных налогов от выручки, отрицательный собственный капитал.
- 05
Задолженность, которая стоит без движения дольше выбранного срока (90/180/270/365 дней — на ваш выбор), помечается отдельно, даже если формально контрагент выглядит благонадёжным.
Коэффициентный анализ
Не один сводный «рейтинг», а полная картина финансового состояния компании по семи направлениям — от ликвидности до длительности финансового цикла.
- 01
Считается на основе баланса, отчёта о финансовых результатах и данных ОСВ — с учётом фактических остатков по счетам, а не только официальной отчётности.
- 02
Набор показателей можно донастроить под условия конкретного кредитного договора вашего банка, если такие требования есть.
- 03
Показывает динамику между отчётными датами — рост или снижение показателя, а не разовое значение на одну дату.
- 04
Если для расчёта не хватает данных, система показывает, каких именно статей баланса или отчётности недостаёт — а не просто оставляет пустую ячейку.
Контроль банковских ковенант
Те же показатели, что и в коэффициентном анализе, но выделенные отдельно как контрольные — именно те, что прописаны в ваших кредитных договорах.
- 01
Отслеживаются показатели, которые банк использует как условие кредитного договора — выведены отдельно от общего коэффициентного анализа.
- 02
Ранний сигнал о приближении к пороговому значению — до того, как будет зафиксировано формальное нарушение и банк пришлёт уведомление.
- 03
Расчёт по кварталам либо по годовым данным — в зависимости от того, что предусмотрено конкретным кредитным договором.
- 04
Можно вести несколько наборов ковенант параллельно, если у вас кредиты в нескольких банках с разными условиями.
Автоматизированный отчёт ДДС (прямой метод)
Не сальдо на конец месяца, а полная картина: откуда пришли деньги и куда ушли — вплоть до конкретной операции.
- 01
Строится по кассе, расчётным и валютным счетам с разделением на операционную, финансовую и инвестиционную деятельность.
- 02
Каждая статья раскрывается вплоть до контрагента и конкретной операции — с датой и суммой, от большей к меньшей.
- 03
Для группы компаний доступен сводный отчёт — с очисткой от переводов между вашими же юрлицами или без неё, на ваш выбор.
- 04
Встроена проверка корректности: сходится ли остаток на конец периода с фактическими данными по счетам — расхождение сразу видно.
Не один пакет — уровень под ваш масштаб
Операционный контроль
Для собственника, которому важно следить за дебиторкой/кредиторкой и общим финансовым здоровьем бизнеса.
- Контроль дебиторской и кредиторской задолженности (ДЗ/КЗ) по методике «Светофор»
- Коэффициентный анализ показателей
- Расшифровка показателей (аналитическая записка)
Банковский контур
Для компаний с кредитной нагрузкой, готовящихся к переговорам с банком или отчитывающихся по ковенантам.
- Контроль банковских ковенант
- Автоматизированный отчёт о движении денежных средств — ДДС (прямой метод)
- Расшифровка показателей (аналитическая записка)
Электронный финансист
Для тех, кто перерос точечный контроль и хочет полную автоматизированную картину без расширения штата.
- Все модули: ДЗ/КЗ, коэффициенты, ковенанты, ДДС
- Дашборд по ключевым финансовым показателям
- Управленческая отчётность в режиме, близком к реальному времени
Начать можно с одного уровня — переход на полный набор в любой момент без потери накопленных данных
От подключения до решения — четыре шага
Передача выгрузок
Вы выгружаете нужные отчёты из 1С (ОСВ, платежи, обороты) и передаёте через защищённый канал — без интеграции и настройки доступа к вашим системам.
Регулярный анализ
АСАФ считает показатели по выбранным модулям контроля на постоянной основе.
Расшифровка показателей
Получаете не только цифры, но и понятные выводы — что это значит для бизнеса.
Решения собственника
Вы видите риски заранее и успеваете отреагировать — до того как они станут проблемой.
Не автоматика ради автоматики
В основе всех уровней контроля — АСАФ (Автоматизированная Система Анализа Финансов), наша собственная платформа. Она обрабатывает выгрузки из ваших учётных систем и считает показатели по проверенной методологии — быстрее, чем вручную, и без универсальных шаблонов.
Команда пришла из банков и крупного консалтинга — понимаем, как на бизнес смотрит кредитный комитет
Работаем с выгрузками из 1С — без интеграции и без постоянного доступа к вашим системам
Выверенная методология расчёта показателей, а не универсальный шаблон
Регулярность вместо разового среза — риски видны заранее, а не по факту